Uvod
Učitavanje bankovnih izvoda vrši se prepisivanjem podataka s bankovnog izvatka. Rješenje Internet bankarstva obuhvaća procedure za učitavanje podataka i komunikaciju sa svim bankama. Prilikom preuzimanja podataka iz bankovnog izvatka vrši se automatsko prepoznavanje uplate prema pozivu na broj. Prepoznate uplate će se automatski zatvoriti u salda kontima, a za uplate koje sustav nije prepoznao bit će omogućeno ručno knjiženje.
Na temelju ovjere računa u ovisnosti o organizaciji formiraju se nalozi za plaćanje. Nalozi prolaze put ovjere. Nakon ovjere nalozi se usmjeravaju na račune banaka i to na način da se nakon završenog naloga za plaćanje prema banci automatski formira datoteka po standardu ciljane banke. Ovi podaci se nakon potvrđenog plaćanja i nadopunjenim prilivom banke vraćaju pošiljaocu. Takva datoteka je podloga za gotovo automatsko knjiženje izvoda. Kako ovi poslovi traju vrlo kratko već se tijekom početka radnog vremena mogu koristiti vlastita evidentirana stanja na računima.
Karakteristike rješenja
- Komunikacija sa svim bankama
- Automatsko učitanje izvoda
- Formiranje naloga za plaćanje
- Mogućnost ovjere dokumenata
- Izvještajni sustav
Rješenje se sastoji od niza gotovih modula (ekranskih formi) koje se prilagođavaju i konfiguriraju prema zahtjevima korisnika. Otvorenost arhitekture osigurava jednostavnu:
- prilagodbu organizaciji rada
- proširenje i nadogradnju novim funkcionalnostima
- prilagodbu internim pravilnicima i procedurama
Obuhvat vrste dokumenata
Rješenje obuhvaća dokumente:
- Kunskih i deviznih predložaka za plaćanje
- Kunskih i deviznih izvoda
- Zahtjeva za plaćanje
- Zahtjeva za isplatu osobnih dohodaka
- Naloga za plaćanje
Formati
| Oznaka formata | Naziv formata |
| EBAN.BANI | Bankovni izvadak/ nalog za plaćanje |
| EIZVOD | Elektronski bankovni izvod |
| EBAN.PNAP | Predložak naloga za plaćanje |
| EBAN.PPLA | Predložak plaćanja |
| EBAN.ZADU | Zadužnica |
| EBNK.ZI | Zahtjev za isplatu |
| EBAN.BNAL | Zbirni nalog za plaćanje |
Prava pristupa
Svim korisnicima rješenja definiraju se strogo kontrolirana prava pristupa ovisno o organizaciji posla.
Kontrolni mehanizmi
Definirani su kontrolni mehanizmi koji onemogućuju prijelaz iz jedne faze u drugu ukoliko nisu ispunjeni svi uvjeti (odgovarajući status dokumenta, kontrola sadržaja mapa i dokumenata).